戴夫·该隐: 欢迎来到 不适合在意图电台播放, 屡获殊荣的金融服务和商业咨询播客，挑战你的老派商业惯例和他们的传统商务套装文化.
戴夫: 我们的嘉宾都是业内的专业人士和专家，他们将挑战你超越西装革履的思维, 同时为你提供有意义的, 现代解决方案，帮助您的公司发展.
戴夫: 今天我是主持人戴夫·凯恩. 曾几何时, 大多数企业都有产品或服务要卖，有员工要卖，还有一个后台办公室来确保企业以一种有效的方式运作，保持现金的流入和流出. 时代在变化. 事实上，一些企业不再保留后台办公室. 而不是, 他们将应付账款等功能转向外部提供商, 应收账款, 工资, 以及指标分析.
戴夫: 作为回报, 企业主有更多的时间专注于他们热爱的工作, 知道他们的账单和员工每天都会按时支付，心里就会平静下来, 及时获取重要数据，帮助他们更好地管理业务.
戴夫: 马特长, 雷亚在伍斯特的客户咨询服务团队负责人, 今天，Ohio和我们一起讨论外包后台办公的好处，以及为什么越来越多的企业选择这条路线. 欢迎来到 不合适的,马特.
马特·长: 谢谢你,戴夫. 谢谢你们邀请我.
戴夫: 很高兴你能来. 我们想知道你知道的, 客户咨询服务，我们想深入研究一下. 但首先我明白, 在成为注册会计师之前，或者没有, 在第二次生命中, 想成为一名汽车修理工吗. 那是你的拿手好戏吗?
马特: 是的，是这样. 我小的时候，我爸爸开了一家商店. 我整个夏天都在那里和他一起拧扳手，学了很多关于汽车的知识，玩得很开心.
戴夫: 是的，我们在麦克风前聊着，你还有几件事要做. 我想和你分享一下你在做什么车?
马特: 是的，我有几个玩具. 2002年的科迈罗SS和一辆85 C-10雪佛兰卡车. 让我忙起来，在纳税季节和事情变得有点棘手的时候减轻我的压力.
戴夫: 是的. 你知道, 令人好奇的是，你是如何建立一个小基金来照顾这些玩具的, 在家族基金之外.
马特: 我是个储蓄者.
戴夫: 你真是个救星啊?
马特: 有时我会稍微挥霍一下，我总是保持警惕，所以我遇到了一些交易，不能错过.
戴夫: 好. 对你有好处. 我们想谈谈后台的客户咨询服务. 我想从, 你是一个企业家, 你知道, 你来雷亚是为了建立我们这部分的诊所. 所以你知道，也许有点商业色彩. 请简要介绍一下客户咨询服务，然后我们再深入研究.
马特: 我很高兴能建立我们的客户咨询服务团队. 这个领域有很大的潜力，我们看到对它的需求越来越大.
马特: 实际上，客户咨询服务的定义有些用词不当. 很多人认为这是严格意义上的交易会计和日常会计. 这当然是其中的一部分, 我们提供更多, 包括控制级别的服务, 首席财务官级别服务, 成为客户真正的商业顾问.
戴夫: 所以其中一件事, 我们在播客上讨论了很多, 是对人才的追求吗, 努力寻找人才, 尤其是金融人才, 无论是簿记员, 一个控制器, 助理控制器, 首席财务官, 这是非常具有挑战性的.我认为你们的团队已经倾听了市场的需求和一些担忧，并相应地开发了这项服务.
马特: 是的,绝对. 我们有客户找我们，我们会向我们寻求真正的短期选择，因为他们的簿记员或财务总监离开了他们的公司. 一旦我们开始真正地评估事情，让事情活跃起来, 很多时候，与我们合作更有意义.
马特: 你说得对. 找到真正优秀的人很难, 特别是在金融和会计行业, 我们看到的主要情况是，这些客户很难留住优秀的员工.
戴夫: 确定.
马特: 尤其是年轻一代在寻找机会，他们本身并不那么忠诚，而且这些公司正在成长，无法跟上需求.
戴夫: 你知道, 每当外包这个词出现的时候, 总是有这样的用词不当, 我的天啊, 这太贵了, 那将超出预算. 我觉得我们应该支持刚才的谈话, 这种思维方式, 这可能比你说的要划算得多, 一个接一个的员工离职，他们可能没有资格做这项工作.
马特: 是啊，说得好. 我想利用这一点, 很多这样的公司都有簿记员, 但是他们并不需要一个全职的记账员. 他们可能一周只需要20个小时的簿记员, 但他们有一个全职的簿记员，他们让簿记员忙于一些人力资源职能或其他职能. 我们发现我们可以进来, 提供簿记角色, 在20个小时内完成，并且比我们的客户为全职员工支付的费用要便宜得多.
戴夫: 另外，你有注册会计师的经验. 所以你得到了两种记账方式, 依从性和分析性审查可能是缺失的, 如果你决定自己做的话.
马特: 是的. 真的，这就是我们的结局. 它不一定是做交易工作或制作财务报表. 让我们把它们当作一种工具，让财务报表为我们做决定，并努力帮助我们的业务发展, 让他们更赚钱, 帮助管理现金流, 诸如此类的事情.
马特: 另一点是，我们公司里有一些非常优秀的员工，他们有很多行业专业知识，很多时候我们会依靠他们的行业知识来确保客户得到良好的服务，这对我们所做的事情是一个很好的补充.
戴夫: 你知道，这是一个很好的观点. 你不仅带来了服务, 它的借方和贷方, 但你可以带来行业专业知识, 这再一次, 如果我是一个寻求解决方案的客户, 我挺喜欢的.
马特: 是的. 这很酷，你知道, 当我们能够帮助我们的客户和他们的业务时，这是非常值得的, 让他们明白财务的重要性, 当我们看到客户的经营状况有所改善时，帮助他们解读财务状况, 这种感觉很好.
戴夫: 确定. 你知道, 当我在读今天的备课笔记时，我想到的另一件事是，这也给企业带来了一种内部控制，这可能是以前没有的.
马特: 是的. 很多时候，在这些客户的业务中，我们会有一到两个人真正操盘，做所有的事情, 从处理发票到开支票，再到存款，都没有任何监督. 我们可以提供这种监督. 我们可以提供这些职责隔离，并真正帮助开发流程，以便我们的客户和这些企业主感到放心，他们的现金没有被滥用或滥用.
戴夫: 正确的. 我想回去, 职责隔离的缺失, 这也经常出现在我们合作的很多企业中我们都从经验中知道这是一个极端的内部控制弱点.
马特: 是啊，不幸的是你永远不会发现直到为时已晚.
戴夫: 是的，太迟了. 哦.
马特: 然后，你在做损害控制，一些非常沮丧的人不得不试图处理.
戴夫: 好吧. 我要谈谈你的团队，你知道，适应性. 你从一个行业换到另一个行业, 但如果我想坐下, 让你们坐下来讨论解决方案, 你的心从哪里开始?
马特: 嗯，这是个好问题. 真的, 我们要做的第一件事就是评估你们目前的流程, 你现在的系统和你现在的状态. 看看哪些工作做得好，哪些工作做得不好. 很多时候, 推荐更高效的系统，然后帮助实施这些系统，培训当前的软件人员, 制定流程并对他们进行培训，然后真正找到最佳点是什么，从我们应该处理什么和他们应该处理什么的角度来看，什么对客户来说是有意义的, 因为我们想做对客户最有意义的事情.
戴夫: 现在, 至于定价和收费结构, 这是一种一般性的评论, 你有没有找到固定收费的方法, 每个月给我固定的费用, 所以我知道我可以把它纳入预算，这就是它, 没有惊喜?
马特: 是的. 我们就是这么处理的. 我用“可预测费用”这个词，因为很难有一个固定的费用, 因为你永远不知道会遇到什么. 但要尽量使用客户满意的费用，他们可以在预算范围内，这对他们来说是可以接受的.
戴夫: 对,对. 这是在适应他们的需求.
马特: 完全.
戴夫: 那么，技术在你提供的服务中发挥了多大的作用? 你必须在现场吗?或者你要做很多云基础的事情吗?
马特: 因此，我们确实根据客户的需求定制解决方案. 在大多数情况下，我们可以远程完成所有工作. 我们确实有客户希望我们在现场，我们很高兴能在那里.
马特: 技术是推动这一切的关键因素. 它创造了很多效率. 这也有助于我们保持透明度. 如果没有这项技术，我们的效率就会降低. 我们需要尽可能减少人工输入因为通过减少人工输入, 我们得到了更准确的财务数据, 更多的实时财务信息, 真正帮助我们的客户有能力实时管理他们的业务.
戴夫: 确定. 再一次。, 你的经验和你在俄亥俄州的旅行, 你有什么可怕的故事要告诉我们当你进去观察系统的时候你会笑. 我知道你有几个. 试着想想，改个名字. 我该如何与团队分享?
马特: 我就不提名字了. 为了礼貌起见，我用一个概括的表述. 很多时候, 太多次, 我们的客户根本没有会计记录，他们一直通过银行对账单或网上银行来管理他们的业务，他们这么多年来一直能做到这一点，因为他们真的很擅长自己的业务. 他们真的很擅长交易. 他们是很好的机械师, 不管是什么情况, 但他们只是没有足够的商业头脑，或者从来没有想过下一步是什么，也没有实施过会计系统.
马特: 很多时候都是这样, 令人惊讶的是，这些企业主处于这种境地, 但这种情况发生得太频繁了.
戴夫: 正确的. 你们用的是什么软件?
马特: 我们有首选的技术栈. 很多时候会包括QuickBooks Online或完整的会计软件系统, 然后我们尝试在其他应用程序上再一次, 消除数据输入.
马特: 比尔.Com，我们为大多数客户使用，一直是一个伟大的工具. 我们也使用Expensify. 我们也使用SOS库存的客户，有库存，可能需要一个ERP类型的系统.
戴夫: 哦,好吧. 我本来要去查一下库存的. 好. 你们有各种各样的工具和技巧, 但是根据我们的经验，你会发现库存, 这是资产负债表上可能没有被准确跟踪的项目之一. 这是你们关注和关注的领域吗?
马特: 好吧, 就像我之前提到的, 最终的目标是让我们帮助我们的客户和这些企业主了解他们的财务状况并管理他们的业务. 当你与有库存的客户打交道时，这就是推动他们业务的原因. 当他们无法掌控自己的库存时, 就像闭着眼睛对着墙扔飞镖一样. 你真的不知道自己的处境，从现金流和盈利能力的角度来看，掌握库存真的很有帮助. 我们确实经常看到这种情况.
戴夫: 你知道, 如果我是一个企业主, 假设我在市场上寻找控制器，我去市场上寻找一个好的控制器. 在公开市场上购买控制器需要付多少钱? 有了感觉? 是10万吗?? 就在这里?
马特: 是的, 你可能会在80到140之间寻找，这是一个很大的范围，它是不同的，但你付出的是你得到的, 或者一分钱一分货.
马特: 你没有考虑到的是所有的好处, 其中涉及到的培训等等. 所以当你把所有的都算进去的时候，你可能会接近150,175,000.
戴夫: 如果你能找到那个人.
马特: 如果你能找到那个人.
戴夫: 如果他们有什么好处.
马特: 如果他们很好，他们会留下来的.
戴夫: 是的. 再一次，你的团队会带来成本和收益的问题. 当然会有成本，但会比你在公开市场上找到的要少.
马特: 通常.
戴夫: 如果有人生病了，有人放弃了，也许是病了. 您的团队提供该解决方案. 那家公司的会计部门不会放过任何机会.
马特: 是的, 因为我们有一个团队和一个很有实力的替补, 我们能够处理这样的事情，在帮助我们的客户稳定他们的公司方面没有过渡或漏洞.
戴夫: 是的. 这听起来像是为大型制造公司保留的服务, 但这真的是吗?? 你们的服务能适应什么样的企业?
马特: 好吧, 我相信我们可以为任何企业调整安全的赌博软件，当你说这可能只适合大公司时，情况恰恰相反. 大多数时候，我们确实为这些中小型企业增加了最大的价值. 那些, 就像我之前说的, 不需要一个全职的簿记员或一个全职的会计部门, 不需要首席财务官级别的全职服务, 我们可以在哪里为他们提供我们需要的服务，让他们能够获得他们需要的专业知识.
戴夫: 所以你要把它们匹配起来，然后制定一个计划.
马特: 是的. 我们在几乎所有行业都有业务:以服务为基础的业务, 就像你之前说的, 有库存的企业, 比如制造商或分销商, 专业服务公司, 这类事情.
戴夫: 你之前说过，由于技术的发展，工作减少了, 更好的数据, 更实时, 更准确的财务信息, 我认为这不仅有利于企业主，也有利于贷款方, 财务报表的使用者. +, 我认为如果一个老板在谈论继任计划, 你可以制作这些文件，它们非常好，非常, 非常准确的. 所以我认为它给这个行业带来了价值.
马特: 绝对. 我们已经从银行家等人那里得到了不少推荐, 他们只是对客户的财务报表不太信任和信心，他们希望我们进去看看，看看我们如何才能获得一个强大的, 他们对一套准确的财务报表有一定的信心.
戴夫: 现在我们开始服务, 你总能听到这个词，或者是一些乱七八糟的词, 而律所对该客户不再是独立的. 有时候这句话有一些负面的含义, 但在某种程度上，当我们变得不那么独立, 我认为有时候我们对公司更有价值. 你对此有何评论?
马特: 是的, 所以这是我们明确意识到的，我们在每一次合作中都会考虑到的. 在某些情况下, 我们可以保持独立，并确保我们在提供服务的方式上非常谨慎，这样我们就可以保持独立. 在其他情况下，我们无法保持独立并提供我们想要的服务和价值. 在我心中, 你不可能在保持独立的情况下成为我们客户真正的商业顾问.
戴夫: 是的，我认为作为一个整体，我们的行业一直在努力解决这个问题. 我的意思是，不完全独立是一件好事，因为这意味着你要深入研究数据, 你花了很多时间和管理层打交道, 你是在帮助他们做决定, 你在帮助他们招聘员工和做出非常关键的决定，我认为这是一件好事, 最终.
马特: 并以此为基础, 我只想说，我们把客户的最大利益放在心上，就这么简单.
戴夫: 你知道, 如果我想开始外包我的会计团队或部分会计服务的过程, 给我一个主意. 从开始到结束要花多长时间，直到我们开始工作?
马特: 好吧, 这需要时间，我们要确保为客户提供最好的解决方案，并评估所有的解决方案. 我们短则两周，长则一个月. 这真的取决于客户和他们想要多快的行动. 我坚信不要试图在短时间内做太多事情, 因为它会压倒客户，改变是困难的，所以我们要确保我们的客户对它感到舒适.
戴夫: 你知道, 我们谈到了适应性和更少的工作, 更好的数据, 我想在接下来的几分钟里总结一下主动的商业实践而不是被动的. 我们来讨论一下这个问题. 我认为你的客户咨询服务是一个积极的商业理念. 我说的对吗?
马特: 当然，这对我们很重要. 你知道，把它绑在车里. 我们试着透过挡风玻璃，而不是后视镜，把注意力集中在我们前面的事情上，以及我们如何才能最好地适应它, 而不是看着后视镜, 解读这两个月前的数据, 三个月大, 六个月大, 因为当你看到不是实时的财务状况时，它就不那么有用了.
戴夫: 你知道，现实就在那里. 你看到了什么?, 也许是你在会计部门看到的两三个最糟糕的做法, 哦,男孩, 我可以修复它.
戴夫: 我知道你什么都能修. 你有点自大，你能搞定的，伙计.
马特: 我有信心. 对我们的团队也很有信心. 我们有一个非常强大的团队，所以这不是我的问题，而是整个团队的问题.
马特: 我想回答你的问题, 没有职责隔离和控制是我一直害怕的一件事. 回到技术上, 手工输入大量的日常事务信息, 我都想把头发拔出来了, 因为它可以做得更有效率，更便宜.
戴夫: 好的，我想再次回顾一下职责隔离的缺失. 我知道我们已经讨论过很多次了. 我认为，在整个过程中，这是非常非常关键的.
马特: 是啊，我也是. 这是我们和所有客户都在考虑的事情，我们向他们提出，询问他们到底在寻找什么，并就我们认为合适的产品向他们提出建议.
戴夫: 你知道，向你寻求建议. 我们听取客户的意见, 哦，我合不上书了, 在月底或年底. 实际上，这些书应该什么时候合上? 在每个月末. 我们来讨论一下这个问题，因为这个问题很普遍.
马特: 嗯，这是个好问题. 客户经常会问这个问题. 对我来说，我们的期望是在10天内关闭它, 不是10个工作日, 10天, 当我们第一次与客户合作时, 目标是把时间缩短到5天. 我们没有理由不去, 除非你每天都跟不上会计的进度, 实时基础.
戴夫: 仪表板呢?? 你能帮我设置一些仪表板和flash报告，每一天，每一周?
马特: 是的. 市面上有一些很好用的软件, 很好，很多时候，这正是这些决策者和企业主所寻求的. 他们不需要一套完整的财务报表来清楚地了解他们的业务状况. 他们只是想看看每周的销售情况，与去年同期相比，我的销售情况如何? 与上个月相比，我的利润率是多少? 如果我们能在这些仪表板上保持很高的水平就很容易理解和解释, 我们的客户似乎很喜欢这样.
戴夫: 良好的财务数据有助于良好的规划, 良好的商业计划, 良好的税务规划, 良好的继任计划, 为整个业务增加价值.
马特: 绝对. 它们相互融合，携手并进，这是持续的，对吧? 所以我们并不是以项目为基础. 我们将成为长期的顾问，非常积极地思考我们需要考虑或实施哪些税收规划策略? 我们如何确保我们遵守规定，缴纳最低的税款，并从其他部门吸引来比我更了解这些东西的人.
戴夫: 正确的. 你会在任何时候，任何一天，在这个州四处旅行，谈论这个问题. 我觉得你喜欢这个挑战让后房运转起来而且效率很高.
马特: 是的. 这很有趣. 这很有挑战性, 但如果一切顺利，那真的很值得，我会去任何地方旅行，我们会和任何人谈论这件事. 这很有趣.
戴夫: 好吧. 让我们结束. 最好的建议. 请给我一个2019年的建议.
马特: 我会说继续保持积极进取，尽管知道前面有一些障碍.
戴夫: 伟大的. 我们今天的嘉宾是雷亚的马特·朗 & 俄亥俄州伍斯特比较靠谱的赌博软件. 谈论你的业务后台. 要么接受，要么放弃，我认为我们有机会和马特进行进一步的交流.
戴夫: 再次感谢你的加入，马特. 非常有益的. 企业选择外包后台办公功能的原因有很多. 我希望更多的人会联系到你，看看这个选择对他们和他们的业务是否有意义，并最终影响到底线和业务价值，并为企业所有者回馈一些宝贵的时间. 好处当然是巨大的.
戴夫: 听众们，你们对客户咨询服务和潜在的云采购有什么看法? 我们很想知道. 在你点击下一集或访问另一个网站之前，请在今天的节目下留下你的评论, 花点时间去喜欢, 订阅并与同事分享今天的节目.
戴夫: 下次见，我是戴夫·凯恩，鼓励你松开领带，跳出思维定式.
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